El informe de Tesorería IA está diseñado para ayudarte a tener una visión más clara de tu situación de cash flow y prever de forma realista cómo evolucionará en los próximos días y meses.

Este apartado cuenta con dos páginas principales:

1. Portada IA

2. Detalle de Documentos Predictivos

A continuación, te explicamos qué información muestra cada una.

🧠 Portada IA

En esta primera página verás un cálculo básico de tesorería:

Saldo inicial + cobros previstos – pagos previstos = saldo final

El informe muestra una línea que calcula el saldo día a día. En la parte inferior encontrarás un control deslizante (línea verde) que indica los meses utilizados en el cálculo: basta con desplazarlo para actualizar automáticamente el período que quieras visualizar.

Dos perspectivas de tesorería

En la gráfica encontrarás dos líneas diferentes:

Línea verde: refleja el cash flow teórico tradicional de tu empresa. Se calcula en base a documentos que ya tienes en el sistema, como:

• Facturas de clientes y proveedores
• Pedidos pendientes (aún no servidos o recibidos)
• Albaranes no facturados
• Operaciones contables recurrentes (préstamos, renting, etc.)
• Contratos y facturación futura (si utilizas el módulo de contratos)
• Presupuesto de gastos e ingresos

Ten en cuenta que esto dependerá de qué tipos de documentos tengas configurados en el módulo de tesorería de Sage. En este artículo puedes encontrar información: Descubre la Posición Tesorera en Kiwi

Línea amarilla: refleja la predicción de tesorería basada en inteligencia artificial. Esta predicción tiene en cuenta los patrones reales de cobros y pagos.

Por ejemplo, aunque teóricamente debas cobrar una factura el día 30 de cada mes, el modelo estudia el histórico de cobros de ese cliente —diferenciando incluso entre facturas grandes y pequeñas— y puede concluir que en realidad pagará el día 7. Esto se ofrece con niveles de precisión como, por ejemplo, un 95% a una semana vista y un 85% a 30 días vista.

El sistema no solo considera los hábitos de clientes y proveedores, sino también la evolución de tus gastos. Por ejemplo, si tus nóminas o la electricidad han ido subiendo por encima de lo presupuestado, la IA recalcula continuamente el presupuesto teniendo en cuenta esa tendencia, para ofrecerte una visión más ajustada a la realidad.

👉 En resumen, la diferencia es:

• Línea verde = lo que debería pasar según los documentos.
• Línea amarilla = lo que probablemente pasará según los patrones de comportamiento y las tendencias.

🧠 Detalle de Documentos Predictivos

En la segunda página, el informe muestra la misma información con mayor detalle. Aquí podrás ver:

• Tipos de efectos
• Fechas de vencimiento
• Predicciones de la IA sobre esas fechas

De esta forma, puedes analizar en profundidad qué documentos concretos afectan a tu tesorería y entender mejor lo que reflejaba la gráfica de la primera página.

✅ En resumen

Los informes de Tesorería IA te permiten:

• Ver el flujo de caja día a día.
• Comparar entre el cash flow tradicional y el pronóstico de la inteligencia artificial.
• Analizar cómo influyen los hábitos de pago de clientes, proveedores y la evolución de gastos.
• Acceder al detalle de cada documento con fechas de vencimiento y predicciones realistas.

Gracias a este módulo, tendrás una visión más completa y fiable de tu tesorería, lo que te ayudará a tomar decisiones financieras más seguras y anticipadas.

Si tienes alguna duda o necesitas ayuda específica para tu empresa, no dudes en contactarnos. Estaremos encantados de ayudarte a optimizar tus procesos.

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