TESORERIA IA:

🧠 PORTADA IA

Y, por último, tenemos tesorería.

En este módulo tenemos dos páginas.

Partimos de un saldo inicial más unos cobros en un período determinado menos unos pagos en dicho período = el saldo final que tendremos.

Aquí tenemos una línea que nos va calculando el saldo día a día.

Aquí abajo tenéis esta línea verde que lo que nos hace es indicar los meses que está utilizando en el cálculo. Simplemente marcando yo puedo moverla y actualizar automáticamente los meses que quiera visualizar.

Hay dos líneas porque una cosa es la tesorería que me propone el cash flow tradicional que voy a tener en mi empresa en base a:

Las facturas de cliente y proveedor que ya están dentro del sistema,

Los pedidos que tengo en el sistema que aún no están servidos o recibidos,

Los albaranes que no están facturados,

Operaciones repetitivas contables como préstamos, renting,

Si utilizo el módulo de contratos, facturación futura de contratos,

Un presupuesto de gastos y de ingresos,

En base a todas estos documentos me calcula esta tesorería.

Aunque esto dependerá de qué tipos de documentos tengas configurados en el módulo de tesorería de Sage.

Artículo sobre módulo tesorero Sage: 

Pero hemos ido más allá. Y con la inteligencia artificial, podemos ver dos líneas. Veis aquí la línea verde oscuro y claro.

La línea verde clarito me está diciendo la predicción de la tesorería en base a la inteligencia artificial, es decir, sabiendo los patrones de comportamiento de cobros y de pagos.

Si teóricamente tú has de cobrar, como ejemplo, una factura de un cliente el día 30 de cada mes, pero el modelo ha estudiado todos los cobros de ese cliente, y los ha estudiado también troceados por importes, facturas grandes y facturas pequeñas, por lo que ha llegado a la conclusión de que ese cliente no va a pagar el día 30, sino que va a pagar el día 7.

Esto con un nivel de precisión, por ejemplo, a una semana vista del 95%, con un nivel de precisión a 30 días vista del 85%.'

Y en definitiva, el modelo me dice, la situación más probable de tu tesorería es la línea verde clarito.

Es decir, la línea verde oscuro te marca lo que diría el cash flow teórico de tu empresa, el cash flow de toda la vida que hemos tenido en nuestra empresa, y la línea verde clarito, lo que está haciendo es, en tiempo real, decirte lo que cree que es más previsible que vaya a ocurrir en base a esos patrones de comportamiento de cobros y pagos.

Y no solamente por la voluntad de un cliente o un proveedor, que es el patrón de cómo vamos a pagar o cómo vamos a cobrar, sino también la evolución de gastos.

Si, por ejemplo, los últimos tres meses estoy teniendo un incremento de nómina determinado, pues evidentemente la inteligencia artificial va a entender que si la electricidad ha subido un porcentaje respecto a lo que pone en el presupuesto, va a establecer una tendencia de coste de electricidad diferente a la que había en el presupuesto de gastos inicial.

Y por tanto, me está recalculando en base a la IA continuamente ese presupuesto de gastos o de ingresos que también tengo en mi empresa.

En definitiva, me está ayudando no solamente a saber qué va a ocurrir en mi tesorería en base a los datos que tengo ya entrados en el sistema, sino a una predicción del comportamiento de dichos cobros y pagos.

🧠 DETALLE DE DOCUMENTOS PREDICTIVOS

Si nos vamos a esta segunda página, podemos ver que tenemos los campos de la página anterior, pero a mayor detalle, donde tenemos los tipos de efectos, sus fechas de vencimiento, la predicción del modelo para la fecha de vencimiento, etc, pudiendo tener un mayor entendimiento de lo que estaba pasando en la gráfica anterior.